Esta disposición forma parte de un paquete de mejores prácticas adoptadas por la Asociación de Bancos de México (ABM) para fortalecer la supervisión financiera y alinearse con estándares internacionales.
A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México implementarán medidas más estrictas para combatir el lavado de dinero, incluyendo la obligación de presentar identificación oficial en depósitos y retiros en efectivo iguales o superiores a 140 mil pesos.
La medida busca blindar el sistema financiero mexicano ante operaciones ilícitas, fraudes y flujos irregulares de capital. Además de la identificación oficial, se contempla el uso de datos biométricos para reforzar la verificación de identidad en transacciones de alto monto.
En el caso de las remesas, se establecieron nuevos límites: cada envío no podrá superar los 350 dólares, y cada persona receptora podrá recibir un máximo de 900 dólares al mes. Esta regulación pretende evitar el uso de remesas como mecanismo para ocultar ingresos no declarados o actividades ilegales.
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La ABM indicó que estas acciones responden al acuerdo “Mejores Prácticas para Programas de Cumplimiento de Sanciones Económicas”, emitido en 2023, y que buscan mantener la estabilidad del sistema financiero nacional. Emilio Romano, presidente de la ABM, destacó que el sector bancario está comprometido con la transparencia y la seguridad de los usuarios.
Los depósitos en cuentas concentradoras también estarán sujetos a mayor vigilancia, y se exigirá documentación adicional para justificar el origen de los fondos. Esto incluye operaciones empresariales, pagos masivos y transferencias entre entidades financieras.
Expertos señalan que, aunque estas medidas podrían generar incomodidad entre algunos usuarios, son necesarias para cumplir con estándares internacionales de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. México ha sido objeto de observaciones por parte de organismos multilaterales en esta materia.
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La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) respaldó la iniciativa y anunció que reforzará la supervisión de las instituciones financieras para garantizar el cumplimiento de las nuevas disposiciones. También se prevé una campaña informativa para que los usuarios conozcan sus derechos y obligaciones.
Con estas reformas, el sistema bancario mexicano da un paso firme hacia la digitalización y la trazabilidad de operaciones, en un contexto global que exige mayor control sobre el flujo de efectivo. Las autoridades llaman a la ciudadanía a mantenerse informada y cumplir con los requisitos para evitar contratiempos en sus operaciones financieras.
