Expertos han respondido si los señalamientos del Departamento del Tesoro pueden traer consecuencias para los clientes
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos dio un golpe contundente a tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa. Por presuntas prácticas de lavado de dinero vinculadas a la delincuencia, se prohibieron ciertas transferencias de fondos que involucren a estas entidades. Esta medida entrará en vigor en 21 días y genera incertidumbre entre sus clientes.
El Tesoro estadounidense estipuló que está prohibido realizar transferencias desde o hacia estas instituciones financieras, así como a cualquier cuenta o dirección de moneda virtual vinculada a ellas. Esta prohibición no solo afecta la operación de los bancos, sino también a sus usuarios, especialmente aquellos que realizan operaciones con Estados Unidos.
Michel Levien, abogado experto en anticorrupción y lavado de dinero, explicó que el impacto tiene dos vertientes: a corto plazo, los clientes en México no verán afectadas sus cuentas salvo que realicen transacciones que involucren bancos estadounidenses. A mediano plazo, el panorama podría complicarse si se dictan sanciones legales tanto en México como en Estados Unidos, que podrían incluir multas, decomisos y hasta el cierre de las instituciones.
Por su parte, Maribel Vázquez, socia fundadora de GMC360, aseguró que las operaciones dentro de México seguirán con normalidad, pero advirtió que los envíos de dinero hacia Estados Unidos podrían verse bloqueados por la prohibición. Aun así, hizo un llamado a la calma para evitar movimientos precipitados que afecten la estabilidad financiera.
Los expertos coinciden en que, pese a las acusaciones, no hay motivos para pánico. Vázquez subrayó que algunas de las transacciones mencionadas hacia China son comunes en empresas globales, y que las medidas drásticas podrían generar mayor inestabilidad en el sistema. La recomendación principal es permitir que las investigaciones y procesos legales sigan su curso antes de tomar decisiones apresuradas.
Datos oficiales de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) muestran que CIBanco y Intercam Banco han reportado crecimientos sólidos en sus activos y cartera de crédito durante el último año, con cifras superiores a los 90 millones de pesos en activos para ambos. Vector Casa de Bolsa, por su parte, administra más de 56 mil cuentas de inversión y reporta resultados financieros positivos, lo que refleja un mercado activo pese a la controversia.
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